Apa itu Liquity USD, LUSD coin adalah

Apa itu Liquity USD, LUSD coin ?

Liquity USD, LUSD adalah stablecoin yang dipatok USD yang digunakan untuk membayar pinjaman pada protokol Likuitas. Setiap saat dapat ditebus dengan agunan yang mendasari pada nilai nominal.

Liquity USD, LUSD coin

Untuk meminjam, Anda harus membuka Trove dan menyetor sejumlah agunan (ETH) ke dalamnya dan kemudian dapat menarik LUSD hingga rasio agunan 110%.

Apa saja fitur Liquidity Usd ?

Pinjaman tanpa bunga

Pengguna dapat meminjam stablecoin LUSD tanpa bunga terhadap ETH mereka yang digunakan sebagai jaminan. Dengan demikian mereka dapat memperoleh pinjaman yang didukung ETH tanpa biaya berulang.

Dalam protokol peminjaman terdesentralisasi lainnya, pengguna membayar suku bunga variabel yang timbul selama masa pinjaman mereka, yang sering berubah secara tak terduga melalui tata kelola. Saat menggunakan Liquity, pengguna membayar biaya pinjaman satu kali, ditentukan di muka sebagai persentase dari jumlah yang ditarik. Biaya pinjaman ini menyesuaikan diri secara algoritmik dan dengan cara yang sepenuhnya terdesentralisasi.

frontend pihak ke-3

Liquity AG tidak menjalankan antarmuka webnya sendiri. Sebagai gantinya, kontrak pintar berbasis Ethereum Liquity dapat diakses melalui aplikasi pihak ketiga. Siapa pun dapat dengan mudah menjalankan frontend dengan menggunakan kit peluncuran atau SDK dan dengan melakukannya, dapatkan bagian dari hadiah Stability Pool.

Tingkat kickback ditetapkan oleh setiap frontend, mulai dari 0% hingga 100%, dan ini menentukan bagian hadiah yang diperoleh dari setoran Stability Pool penggunanya. Misalnya: Jika tingkat kickback adalah 99%, frontend akan diberi hadiah 1% dari hadiah LQTY sementara pengguna menyimpan sisanya.

Karena mekanisme ini, frontend secara langsung diberi insentif untuk menumbuhkan ekosistem Liquity dan menyediakan alat unik bagi pengguna.

Tahan Goncangan

Likuitas adalah protokol daripada platform. Tidak ada administrator dengan hak istimewa yang dapat mengganggu, mengubah, atau menghentikan pengoperasian protokol dengan cara apa pun.

Operasi frontend disediakan secara eksklusif oleh pihak ketiga yang membuat sistem terdesentralisasi dan tahan terhadap sensor.

Likuidasi yang Efisien

Likuidasi memastikan bahwa protokol peminjaman tetap pelarut. Dengan demikian, likuidasi Troves yang cepat dan efisien dari Liquity yang berada di bawah rasio jaminan minimum 110% menjaga kesehatan dan stabilitas protokol.

Likuidasi dilakukan dengan urutan prioritas sebagai berikut:

Offsetting: Token LUSD di Stability Pool digunakan untuk membayar hutang undercollateralized dan kemudian dibakar. Jaminan dari Trove yang dilikuidasi dikirim ke Stability Pool.
Redistribusi: Jika Stability Pool tidak mengandung LUSD yang cukup untuk menutupi hutang, hutang (sisa) dan agunan dari Trove yang dilikuidasi didistribusikan kembali ke semua peminjam aktif secara proporsional dengan jumlah agunan mereka sendiri.
Likuidator diberi insentif untuk melaksanakan likuidasi segera sementara penyedia stabilitas mendapat manfaat dari kontribusi ke Stability Pool sistem.

Likuidasi yang Efisien

Likuidasi memastikan bahwa perjanjian peminjaman tetap melekat. Dengan demikian, likuidasi Troves yang cepat dan efisien dari Liquity yang berada di rasio jaminan minimum 110% menjaga kesehatan dan protokol.

Likuidasi dilakukan dengan urutan prioritas sebagai berikut:

• Offsetting: Token LUSD di Stability Pool digunakan untuk membayar hutang undercollateralized dan kemudian dibakar. Jaminan dari Trove yang dilikuidasi dikirim ke Stability Pool.
• Redistribusi: Jika Stability Pool tidak mengandung LUSD yang cukup untuk menutupi hutang, hutang (sisa) dan pinjaman dari Trove yang dilikuidasi, menyeimbangkan kembali semua peminjam secara proporsional dengan jumlah pinjaman itu sendiri.
• Likuidator diberi insentif untuk melaksanakan likuidasi segera sementara penyedia jasa mendapat manfaat dari kontribusi ke Stability Pool sistem.

Stablecoin yang Dapat Ditebus

LUSD adalah stablecoin yang sepenuhnya dapat ditukarkan. Kapan saja, protokol memungkinkan pemegang untuk menebus LUSD mereka untuk agunan ETH yang mendasarinya pada nilai nominal. Misalnya: Pemegang yang menebus 100 LUSD akan menerima jaminan ETH senilai $100 dari Trove yang paling berisiko, dikurangi biaya penukaran saat ini.

Mekanisme penebusan menciptakan harga dasar untuk LUSD, mendorong harganya kembali ke paritas setiap kali turun di bawah $1. Pemegang memiliki insentif untuk menebus LUSD jika mereka dapat membelinya dengan harga kurang dari $1 dan kemudian mengubahnya menjadi ETH dengan harga persis $1. Setiap penebusan menyebabkan kontraksi total pasokan LUSD dan penyesuaian tarif dasar.

Bebas Tata Kelola

Tidak seperti protokol DeFi lainnya, Liquity tidak bergantung pada tata kelola manusia untuk memilih intervensi moneter. Semua parameter protokol telah diatur sebelumnya dan tidak dapat diubah atau dikontrol secara algoritme oleh protokol itu sendiri — membuat intervensi manusia menjadi berlebihan.

Dengan mengukur volume penebusan dan menerapkan mekanisme peluruhan waktu, ini secara konstan menyesuaikan tarif dasar, yang berfungsi sebagai dasar untuk biaya pinjaman dan penebusan.

Menggabungkan sifat bebas tata kelola ini dengan biaya pinjaman satu kali menciptakan pengalaman yang dapat diprediksi bagi pengguna yang meminjam terhadap ETH mereka.

Insentif untuk Penyedia Stabilitas

Pengguna dapat menyetor token LUSD ke Stability Pool dan membuat protokol lebih kuat terhadap penurunan harga ETH.

Penyedia Stabilitas diberi insentif oleh Liquity dalam dua cara:

Keuntungan likuidasi: Likuidasi pinjaman ETH (Troves) umumnya akan menghasilkan keuntungan bersih untuk Stability Pool, yang terdiri dari selisih antara utang yang diserap (dalam LUSD) dan agunan yang diterima (dalam ETH). Penyedia Stabilitas berpartisipasi secara pro rata dengan pool deposit mereka sehingga memperoleh agunan dari posisi yang dilikuidasi dengan diskon yang signifikan.
Hadiah: Penyedia Stabilitas akan terus menerima token LQTY berdasarkan LUSD yang disetorkan dan tingkat kick back dari frontend yang melaluinya penyetoran mereka dilakukan.
Penyedia Stabilitas dapat menarik keuntungan ETH dan hadiah LQTY mereka kapan saja, sementara deposito LUSD dapat ditarik selama sistem tidak mengandung hutang yang dapat dilikuidasi.

Insentif untuk Staker

Likuitas menangkap pendapatan dari biaya pinjaman dan penebusan dan membayarnya secara pro rata kepada para pemangku kepentingan token LQTY. Token dapat dipertaruhkan dan tidak dipertaruhkan kapan saja tanpa periode penguncian minimum.

Staked LQTY tidak digunakan untuk mendukung Liquity dan tidak digunakan untuk tata kelola, membuat mekanisme staking LQTY mudah untuk dipertimbangkan jika dibandingkan dengan protokol DeFi lainnya.

Dimana bisa membeli Liquity USD ?

Jika Anda ingin tahu di mana membeli Liquity USD dengan kurs saat ini, pertukaran mata uang kripto teratas untuk perdagangan saham Liquity USD saat ini adalah Uniswap (V3), Curve Finance, dan Gemini.